¿Tengo que hacer la declaración de la renta si mis ingresos son bajos?
Declarar impuestos es una acción habitual de millones de estadounidenses que trabajan. Si tienes bajos ingresos, es posible que no tengas que declarar impuestos. A continuación te explicamos cómo saber si tienes que declarar impuestos, aunque tengas bajos ingresos.
El 15 de abril se conoce tradicionalmente como el Día de la Declaración de la Renta. En cuanto pasa el día de Año Nuevo, las empresas y los empleados se preparan para presentar sus documentos fiscales. Cuando tienes un umbral bajo de ingresos, puede ser difícil decidir si merece la pena declarar impuestos.
No necesitas hacer la declaración de la renta con ingresos bajos
No necesitas presentar la declaración de la renta si tu nivel de ingresos entra dentro de los parámetros adecuados. Si estás por debajo de los mínimos del IRS o si no tienes ingresos, no necesitas hacer la declaración de la renta. En Estados Unidos se entiende por renta baja una familia cuyos ingresos están por debajo del nivel nacional de pobreza. Los ingresos son la forma en que el gobierno determina si una familia tiene derecho a determinadas prestaciones.
En Estados Unidos hay tres niveles de renta baja: renta baja, renta muy baja y renta extremadamente baja. Renta baja significa que tu familia gana menos del 80% de la renta media nacional. Ingresos muy bajos significa que tu familia gana menos del 50% de los ingresos medios nacionales. Renta extremadamente baja significa que tu familia gana menos del 30% de la renta media nacional.
¿Cuándo es absolutamente necesario presentar la declaración de la renta?
Es necesario declarar impuestos en determinadas circunstancias:
- Si quieres recibir una devolución de impuestos
- Si trabajas en Estados Unidos
- Si eres autónomo y ganas más de 400
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) establece unos ingresos mínimos para declarar impuestos. En la necesidad de declarar impuestos también influyen tu estado civil y tu edad.
Tu capacidad para declarar impuestos depende de si eres soltero, casado que presenta una declaración conjunta, casado que presenta una declaración por separado, cabeza de familia o viudo o viuda que reúne los requisitos y tiene un hijo a su cargo. Otro factor decisivo es si tienes más o menos de 65 años. La renta mínima la fija anualmente el IRS.
Es importante tener en cuenta que no todos los ingresos deben declararse a Hacienda.
Rentas imponibles y no imponibles
¿Cuáles son las distintas formas de ingresos imponibles y no imponibles que pueden influir en tu declaración de la renta?
Los ingresos imponibles son los que deben declararse en la declaración de la renta federal. Hay varias formas de ingresos que suelen entrar dentro de estos parámetros, mientras que hay otras que pueden parecer desconocidas en función de la edad o la situación económica.
Aquí tienes una lista de formas de ingresos imponibles
- Sueldos y salarios: Independientemente de que ganes un salario por horas o te paguen un sueldo, lo que ganas por tu trabajo es una renta imponible.
- Las propinas: Tanto si se pagan en efectivo, mediante tarjeta de crédito o se reúnen entre otros trabajadores, las propinas deben declararse en tu declaración de la renta.
- Las horas extraordinarias: Se gravan de la misma forma que el salario normal.
- Primas y gratificaciones: Si son pagados por el empresario, son formas de ingresos imponibles.
- Trabajo por cuenta propia: Si tienes un trabajo fijo o trabajas como autónomo, debes pagar impuestos sobre tus ingresos.
- El desempleo: Si recibes prestaciones de desempleo, debes pagar impuestos por ellas.
- Intereses devengados: Si tienes una cuenta de ahorro, un certificado de depósito o incluso una cuenta corriente que devenga intereses, esos intereses están sujetos a impuestos.
- Premios y ganancias del juego: Si ganas dinero en un concurso, ganas la lotería o ganas un premio físico.
- La Seguridad Social: En función de la cuantía de la Seguridad Social que cobres, ésta podría convertirse en una renta imponible.
- Acuerdos judiciales: Aparte de los gastos médicos y las lesiones físicas, la mayoría de los casos judiciales que se resuelven pueden ser gravados.
- Retiradas de fondos de jubilación cualificados: Si tienes un 401k tradicional o una IRA tradicional, los retiros están sujetos a impuestos. Las versiones Roth de estos fondos de jubilación ya han tributado.
- Deuda condonada: Aparte de algunos préstamos estudiantiles y de la deuda borrada durante la quiebra, la deuda cancelada, saldada o condonada sigue estando sujeta a impuestos.
- Ingresos por alquiler a corto plazo: Si alquilas tu espacio a través de una plataforma como Airbnb, Hacienda lo considera un ingreso imponible.
Aquí tienes una lista de ingresos no imponibles
- Becas: El dinero que se da para estudiar una carrera suele estar libre de impuestos, a menos que el dinero de la beca se destine a gastos de manutención.
- Pagos del seguro de vida: Los beneficiarios no tributan por los pagos.
- Pensiones alimenticias: Quien recibe una pensión alimenticia no paga impuestos sobre esos pagos.
- Pensiones alimenticias: Los acuerdos de divorcio y separación no están sujetos a impuestos.
- Regalos: Mientras que la persona que hace el regalo puede tener que declararlo a Hacienda en función de lo que cueste, la persona que lo recibe no.
- Las herencias: Independientemente de la forma que adopte, la herencia no está sujeta a impuestos.
- Compensación a los trabajadores: Esta forma de prestación no está sujeta a impuestos, a menos que el beneficiario haya recibido o esté recibiendo pagos por jubilación.
- Prestaciones sociales: Los ingresos procedentes de la asistencia social no están sujetos a impuestos.
- Seguro de enfermedad proporcionado por el empresario: Esta forma de seguro de enfermedad no está sujeta a impuestos.
- Prestaciones por incapacidad: Si cobras prestaciones por incapacidad o prestaciones por incapacidad de la Seguridad Social.
- Reembolsos en efectivo: Si has realizado una compra, los reembolsos proporcionados por ella no están sujetos a impuestos.
- Ingresos por la venta de una casa: Dependiendo del tiempo que hayas sido propietario de tu casa, del tiempo que hayas vivido en ella y del precio por el que la vendas, es posible que la cantidad que ganes con la venta no esté sujeta a impuestos. Si vendes una casa por más de 250.000 $ (500.000 $ si declaras conjuntamente con tu cónyuge), la venta quedará excluida de impuestos.
¿Qué ocurre si no declaras tus impuestos?
Hacienda tiene varias formas de gestionar las declaraciones de la renta fuera de plazo
Si perteneces a un hogar con bajos ingresos, es posible que no tengas que declarar tus impuestos. Si no perteneces a un hogar con bajos ingresos, no declarar tus impuestos puede tener enormes repercusiones.
Hay una diferencia entre no presentar la declaración de la renta y presentarla fuera de plazo. Si presentas los impuestos fuera de plazo (es decir, los presentas después de la fecha límite nacional establecida para hacerlo), Hacienda puede imponerte una multa o sanción. El importe de la multa dependerá de la cantidad de impuestos impagados y del retraso en la presentación.
Si no declaras impuestos durante varios años, Hacienda exigirá que se presenten varios años de impuestos para que se te considere cumplidor fiscal.
¿No pagar impuestos es un delito?
Si no puedes pagar una deuda tributaria, no se considera automáticamente un acto delictivo. Hay dos casos concretos en los que Hacienda emprenderá acciones judiciales.
Si no declaras los ingresos en tu declaración de la renta, Hacienda lo considerará un acto ilegal. Esto puede ser importante si eres autónomo o trabajas sobre todo en conciertos.
Si, durante una inspección fiscal, no declaras ciertas tenencias monetarias que tienes (como una cuenta bancaria) o haces declaraciones falsas sobre tu dinero, Hacienda lo considerará también un acto delictivo.
Qué pasa si no puedes pagar tus impuestos
Desde el aplazamiento de los pagos hasta los planes de pago, aquí tienes algunos resultados si no puedes permitirte pagar impuestos
Cuando declaras tus impuestos, puede haber casos en los que debas a Hacienda. Si no puedes hacer frente al pago de tus impuestos, hay varias formas de manejar la situación.
- Estado No Cobrable: Si no puedes pagar tu deuda con Hacienda, puedes aplazar los pagos hasta que puedas hacerlo.
- Plan de Pagos a Corto Plazo: Puedes realizar los pagos de tu deuda con Hacienda a lo largo de 180 días. Este plan se encargaría de tu pago en su totalidad.
- Pagos a plazos: Puedes hacer pagos mensuales durante un plazo más largo.
- Oferta de compromiso: Este plan reduciría la deuda total con Hacienda.
En conclusión
Tener ingresos bajos puede hacer que estés exento de tener que declarar tus impuestos. Puede ser una decisión fácil si no tienes ingresos. Si tienes bajos ingresos, es importante saber qué te hace responsable de declarar impuestos.
Hay múltiples formas de ingresos imponibles que, aunque cumplas los requisitos para ser declarante de impuestos por bajos ingresos. Si quieres recibir una devolución de impuestos, es obligatorio presentar la declaración de la renta.
Si no presentas la declaración de la renta (y no se te considera un hogar con bajos ingresos), estarás sujeto a una multa. Esto no significa que no puedas pagar tus deudas tributarias si acabas debiendo a Hacienda. Hay varias formas de realizar pagos para eliminar tu deuda tributaria. Incluso puedes aplazar los pagos si no puedes hacerlos en ese momento.
El simple hecho de no pagar tus impuestos no hará que Hacienda presente cargos penales contra ti. Saber si tienes que declarar tus impuestos es importante, aunque tengas bajos ingresos.
Al final, ser consciente de si entras en la categoría de bajos ingresos puede ayudarte a comprender mejor si necesitas presentar tu declaración de la renta.
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